近来，中国证监会发布《证券业从业人员资格培训与考试大纲(试行)》，这是中国期货业向以人为本的专业化管理方向迈出的重要一步，也是风险防范的一项重要措施。

近些年来，现代通讯技术的日渐发达和各国经济的日渐国际化,造成了全球性国际金融市场的迅猛发展,同时也无限地加强了国际金融市场的风险。自1993年的英国英镑危机到1994年初的法国法郎危机，从美国巴林建行倒闭到台湾大和建行风波，因而近来的泰国多国汇率危机，无不给国际金融市场带来巨大回落,严重地恐吓着整个世界金融体系。

在中国金融市场产生的短短几年中，中国的期货业已经历了不少风风雨雨，各类违法违规案件层出不穷。随着中国经济日渐迈向世界，世界经济逐渐走入中国，中国金融市场将面临的潜在风险也在日渐加强。

怎样避免和降低国际金融市场的风险已成为全球最关注的问题之一。导致这种风险和造成金融犯罪的诱因好多，但都离不开人的诱因，既从业人员的职业道德和专业技术水平。

日本具有世界上最发达的金融体系和与之相对应的，以人为本的管理体系。这套管理体系在风险防范，保护投资者利益方面起到至关重要的作用。该科学管理体系的一个重要组成部份，就是严格的，逐渐升级的从业人员资格考评制度。这个考核制度除了适宜所有不同职务和水平的从业人员证券从业考试书籍，并且职务越高，考评内容越广越难。这样就彻底地防止了外行领导内行的现象。考评通常有两个方面组成，一是专业知识考试，二是职业道德考评，既背景调查。日本的期货考试种类好多，有专项的，有综合的，有通常从业人员，即注册代表或销售人员考试，也有注册主管负责人，即公司的中级管理人员考试，但考试的内容通常有三个方面，一是专业理论知识，二是专业（操作）技术，三是相关法律知识。从业人员职业道德考评的难易程度，主要取决于所从事的具体工作性质和职务，通常要求对近10年的经历及其证明人情况进行备案，必要时，进行调查查证证券从业考试书籍，察看是否有任何违规行为，有的职务还需到联邦调查局将两只手的指纹和手纹进行备案。只有考试合格者才有资格申请注册，只有通过安全（职业道德）调查者能够注册成功。每一位注册成功的从业人员在工作中，仍遭到严格的监管体系阻碍。下边是期货业职业资格考试系列简介；

2.非全美期货交易商商会成员综合期货考试(Non-NASDties)★这项考试已不能满足联邦政府对跨州经营的期货经纪人的注册要求，并且一些州仍要求未来的从业人员通过该项考试；

3.日本（商品）证券从业人员资格考试（/)★凡从事证券合约交易的人员必须通过这项考试。证券合约包括利率、小麦、大豆、玉米、棉花、黄金、白银、石油等；

4.日本期货交易商商会注册期权负责人考试（NASDpal)★通过这项考试并获得营业执照者可以从事建仓期权和卖出期权的业务，也可以监管注册代表/经纪人从事期权交易；

5.利率期权考试(Rate)★专门从事利率期权交易者要通过此项考试;

6．投资公司产品/可变利率合约有限资格代表考试(NASDProducts/ion)★考试、注册合格者可以推销投资公司的产品（如共同基金、单位投资信托等）和可变利率合约（如可变利率年金合约）；

7.日本期货交易商商会综合期货注册代表考试（也是伦敦股票交易所注册资格考试(NASD(alsoN.Y.S.E.)★这是所有金融期货业的最全面、最难的考试之一。考试须要6、7个小时（一次性），一旦通过，持照人可以从事公司股票、债券、免税或低税期货、不动产辛迪加期货、共同基金等的交易。但本执照持有者，不准经营证券、利率期权等业务;

8．综合期货销售监管人员考试(Sales)★这是为从事股票、公司、市政和国家转债及期权买卖的通常期货公司的分部总监打算的考试。该执照也适应这些职权不超过销售活动的其他监管人员，如地区的和全省性的销售总监。对这些职权只是负责销售的人员，这项考试可以代替系列考试4、24和53；

9．综合期货销售监管人员期权模式补考(Salessor-);

10．综合期货销售监管人员综合模式补考(Salesisor--);

15.外汇期权资格考试（)★该项考试及注册合格者可以进行外汇证券合约、外汇期权合约和外汇指数的交易；

22日本期货交易商商会直接参与项目的注册代表资格考试（Pro）★考试合格者可以推销免税或低税产品如石油和天然气的辛迪加期货，不动产辛迪加期货，农产品，牛草料及辛迪加式租赁；

24日本期货交易商商会综合期货负责人考试（NASDpal)★证券公司的负责人必须通过这项考试。通过该考试并获得执照者监管获得并持有系列考试7执照的人员。必须通过系列考试7，才有资格出席这项考试；

26投资公司产品/可变利率合约负责人考试（/Va)★获取该项执照者负责监管6号执照持有者的工作。必须通过6号考试，才有资格出席这项考试；

27财务及经营主管考试（andExa）★该项营业执照的持有者负责估算菲律宾期货交易商商会成员公司的净资本（只有英国期货交易商商会成员公司能够代理顾客进行交易）;

39直接参与项目的主管考试（al）★该项营业执照的持有者监管22号执照持有者的工作；

52市政期货决策委员会注册代理考试（Boardtive)★通过这项考试的注册代理人可以进行市政府发行的转债买卖；

53市政期货决策委员会注册代理监管人员考试（ngBoard）★该项执照的持有者负责监管52号执照持有者的工作；

54市政期货决策委员会财务经理考试（Board）★MSRB财务经理负责该公司的净资本估算；

62公司期货有限代表考试（ative）★通过该项考试并获得执照者可以进行公司股票、债券交易。这是为这些不从事股票期权交易的非交易所成员公司打算的；

63全美期货代理秦州法统一考试（全美蓝天法考试）（AgentState-BlueSkyExam）★这项执照是每位州都要求的。不管是谁，推销任何一种期货都要通过这项还有所在州的蓝天法考试。在跨州推销时，该执照代替所在州的蓝天法。该执照必须一直和其它相关执照储存在一起；

64不动产证券统一考试（Real）;

90美联邦储备保险公司检测职工作评估（FDIC-C）;

★特许财务/期货剖析员考试（CFA-Test）

这是一项涉及经济学、财会管理、投资组合、证券剖析、职业道德等方面的综合考试，只有知识和经验相当丰富的专业人士才有资格出席该项考试。CFA资格遭到全球期货界的认可。通常投资顾问、基金总监或期货公司的投资组合总监都获有该资格。

★特许财务顾问（ChFC-）

这是由日本滨西法尼亚州的一所大学专门为已获有丰富工作经验，并在该院完成4年再教育的职业财务顾问颁授的营业执照。该院的课程主要包括经济学、保险、税务及税法、不动产、及其它与理财和投资有关的课目。通常保险公司的总监及理财顾问都要求获有该执照。

本文作者简介

丁大卫先生系日本、加拿大知名国际金融专家，美国纽约股票交易所监事局顾问，并曾在法国缅因州学院工商管理大学（主讲资本市场）、印地安那学院（主讲国际金融与现代企业管理），新泽西州州立学院（主讲财务剖析与计划）、中国人民学院财政金融大学（主讲衍生品市场）、中美工商管理研修大学（主讲财务管理与决策）等任特聘院士或客座院士。丁院士曾在海内外发表过多部专著和上百篇论文。

丁大卫先生早在80年代成功报考了极某些人才能通过的所有英国金融/期货行业所需的营业执照，其中包括金融财务剖析师（CFA）及伦敦股票交易所（NYSE）、美国股票交易所（ASE）、、芝加哥商品证券交易所（CBOT）、芝加哥证券交易所（CME）纽约期权交易所（CBOE）、费城外汇期权交易所（PHLX）等在内的所有日本股票、债券、期货交易所及外汇市场的营业执照。他曾在包括美林公司在内的日本期货公司、银行、交易所及跨国公司等任中级管理职务，负责和参与了许多公司在美加的上市工作。他是韩国期货交易商商会、美国证券商会、美国证券交易顾问协会等组织的成员，并在德国期货管理委员会和证券交易管理委员会注册。

近些年来他曾多次应邀对中国的金融/期货市场进行考察和研究，向国务院等部门提出过许多有益建议和方案（其中包括93年的强化宏观调控、整顿金融秩序、规范证券市场等），为中国期货市场的健康发展和外企变革做出了突出贡献。