理财师主要为投资者投资计划、现有资产梳理，税务分析，资产配置平衡，变化跟进。工作内容基本是围绕着投资者的财富管理需求而生。

主要扎堆在银行（四大国有，城商行）、财富机构（诺亚、恒天、好买）、资产机构（保险、券商、基金公司），包括新兴的一些互联网金融机构（宜信、普惠P2P）也开始有理财经理去招呼大爷大妈。

真正拿到各种金融从业资格证的占一小部分，会去从金融专业的角度为客户服务。

成熟的理财师个体，可服务的客户并不多（不过百），维系好老客户，偶尔有点客户转介绍。

大部分精力放在见客户，学习，为客户打理财产，跟踪客户存续。

大部分挂着理财师头衔的，都是从业还不足五年的产品销售，背着公司业绩压力，打陌call，挖新客，鼓励客户买买买，而且只买自己公司的产品，尤其是佣金提成高的产品。

然后做点跑腿打杂的活儿，帮客户签合同，跑流程。之后继续去挖新客。

银行柜员可以转行为专业理财师么？

至少你该先从专业知识开始加强，在工作之余学习理财师的内容，包括现在国内市场的理财师证，还有国际方面的CFA等等，然后再银行的内部的换岗机会时先从理财经理去做，先至少要熟悉你们行里的理财产品，然后一步步朝你的梦想前行，只是你要先开始动起来了。

理财师是不是工资很高?他们的待遇怎样呀？

1、五大行的理财师底薪5000元，但缴纳税金之后的工资数目并不乐观。

提成方面，银行理财师的销售量是硬性要求，所以固定收益类产品没有提成，浮动收益类产品提成是0.2%，相对于第三方理财机构来说也比较低。。银行对理财师的吸引力在于工作稳定、福利好。2、信托公司的理财师底薪高出很多，兴业信托底薪就达到万元，华信信托、平安信托、外贸信托的理财师平均也可拿到高达8000元的底薪。但大部分信托公司根据产品的不同，给理财师0%-0.8%的提成，这意味着，有些理财师卖出去的产品不一定能拿得到提成。 3、保险行业理财师的底薪为全金融行业最低，只有1000元左右，并且如果没有出单是拿不到底薪的。理财师的主要收入并不主要来自于底薪，而是佣金提成。以销售一个100万元的信托产品为例，给到理财师0.6%的提成或是1%的提成，意味着理财师销售该产品所获得的佣金将有4000元的差距。因此理财师所拿到的提成是衡量其薪资情况的重要指标。